Так само, як колись системи TMS, сьогодні транспортні платформи стають невід’ємною частиною роботи транспортних і експедиторських компаній. Їх розвиток надзвичайно динамічний – за останні кілька років ми стали свідками трансформації систем від традиційних бірж вантажів до високотехнологічних логістичних платформ, що інтегрують безліч інструментів в єдину систему. Цифрова революція вплинула на багатьох європейських постачальників таких інструментів, зокрема на польську компанію Trans.eu, яка кілька років тому здійснила міграцію старої біржі на нову. Це супроводжувалося значним ажіотажем у галузі, в тому числі занепокоєнням – слушним з огляду на масштаби крадіжок і шахрайства в секторі вантажних перевезень – щодо безпеки вантажів.
В ексклюзивному інтерв’ю для trans.iNFO Пьотр Собала розповідає про шахрайство на транспортних біржах, масштаби крадіжок та превентивні заходи Trans.eu.
Міхал Пакульневич, trans.iNFO: Дозвольте мені почати з питання, яке турбує багатьох учасників ланцюга постачання. Які масштаби крадіжок на транспортних біржах?
Пьотр Собала, international security area leader в Trans.eu: Кількість крадіжок на біржах в останні роки зростає, однак, враховуючи щорічні масштаби і кількість компаній-шахраїв в галузі – це лише приблизний показник рівня злочинності. Проблема в тому, що кожна така подія викликає великий резонанс та ажіотаж у спільноті. Крім того, злочинці постійно вдосконалюють свої сценарії дій, вони стають розумнішими. Однак, за моїми спостереженнями, на нашій платформі, порівняно з іншими, такі події відбуваються дуже рідко.
Хто здійснює шахрайство на біржах – перевізники, експедитори чи вантажовідправники?
Я спостерігаю за цими подіями вже понад 10 років. Це синусоїда – частіше трапляються крадіжки вантажів, потім настає час експедиторів, які хочуть обдурити транспортні компанії. Однак в даний час – протягом двох-трьох років – крадіжка вантажу є більш “популярним” злочином. Нам вдалося обмежити діяльність недобросовісних експедиторських та компаній вантажовідправників, тому найбільшим викликом на даний момент є транспортні компанії. Це не фіктивні підприємства, проблема полягає лише в їхніх намірах.
Від чого це залежить, від ситуації на ринку?
Так, це можливо. У своїй превентивній діяльності ми враховуємо періодичність у діях злочинців. Водночас ми усвідомлюємо, що механізми, які формують тенденцію до певних видів шахрайства, виникають поза межами нашої платформи. Кілька років тому вимагання транспортних послуг було досить серйозним викликом. Це були компанії, створені на так званих “стовпах”, часто з віртуальними офісами. Певний час вони працювали як надійні експедиторські компанії. Шахраї робили собі ім’я, будували позитивну історію, набирали позитивні рейтинги. Вони бездоганно працювали навіть до 6 місяців. Але потім ці компанії перестали платити вчасно, а після закінчення терміну оплати – через 30, 45 днів – зникали. За цей час можна обдурити сотні перевізників.
Як ви впоралися з цією проблемою?
Ми вжили заходів у двох напрямках. По-перше, ми змінили процедури, щоб підвищити бар’єри для входу компаній, чиї дії відповідали сценарію злочинців. Ми почали уважно стежити за компаніями, які працюють на ринку не дуже довго і якими володіють люди, що не можуть задокументувати свій попередній досвід роботи в галузі.
По-друге, ми розпочали інформаційно-просвітницьку кампанію, щоб підвищити обізнаність транспортної спільноти про ознаки, на які слід звертати увагу при виборі підрядника. Ми також хотіли підвищити обізнаність користувачів про те, що Trans.eu має команду з питань безпеки, яка реагує на будь-які сигнали клієнтів.
Про успіх кампанії свідчать статистичні дані Команди з питань безпеки. У 2023 році, порівняно з попереднім роком, ми отримали вдвічі більше повідомлень від наших клієнтів, які сигналізували про підозрілу поведінку на біржі. Масштаби шахрайства явно зменшилися.
Після експедиторів настав час нечесних перевізників. Які їхні механізми дій?
Приспання пильності – не лише нашої, а особливо потенційних контрагентів – виходить на дедалі вищий рівень. Здавалося б, найпоширенішою моделлю є створення фіктивних компаній, але це не так, у фіктивної транспортної компанії немає можливості зареєструватися на біржі. Процедура авторизації Trans.eu постійно вдосконалюється, тому ми завжди знаємо, який статус активності нового користувача. Ми знаємо, що на іноземних платформах поширена практика видавати себе за вже існуючу транспортну компанію.
Це відбувається на біржах чи поза ними?
Гарне питання, адже саме тут шахраї використовують різні моделі. Trans.eu перевіряє ідентичність компанії, яка хоче отримати доступ до транспортної біржі, тому такі суб’єкти не можуть потрапити в нашу систему. З іншого боку, дуже поширеними є спроби видавати себе за інші компанії поза біржею, використовуючи контактні дані, дуже схожі на справжні. Часто достатньо просто переставити літери в адресі електронної пошти, особливо якщо вона знаходиться на публічному домені, а не в домені компанії. Однак, ви можете легко уникнути неприємностей, уникаючи контактів з організаціями поза офіційними каналами комунікації в системі Trans.eu. Саме цього ми навчаємо нашу спільноту.
Про другу модель можна говорити тоді, коли компанія існує вже тривалий час і викликає довіру у контрагентів. Але в якийсь момент у неї змінюється власник, про що ніхто з клієнтів компанії не знає, адже дані – імена попередніх керівників і співробітників, номери телефонів, електронні адреси – залишаються незмінними. Навіть якщо про зміну було повідомлено, оновлення у державних базах може зайняти кілька місяців. Саме в цей час відбуваються крадіжки.
Як можна виявити цю підозрілу поведінку?
Як я вже згадував на початку, злочинці роблять все більше для того, щоб не викликати підозри. Наприклад, кілька років тому ми спостерігали такий механізм: ризик крадіжки зростає для компанії, яка тривалий час неактивна, не проводить жодних розмов чи транзакцій, не відповідає на пропозиції, хоча, очевидно, продовжує оплачувати свій абонемент. Однак в якийсь момент компанія активізується або в один день реєструє на платформі кілька нових співробітників. Саме в цей момент шахрай намагається вчинити злочин.
Однак зараз шахраї набагато організованіші. Вони намагаються не кидатися в очі, уникають різких змін у діяльності та реєстрації кількох людей за короткий проміжок часу. Після того, як компанія продана, злодії ще можуть працювати так, щоб не викликати підозр протягом декількох тижнів або навіть місяців – виконувати транспортні замовлення, збирати позитивні відгуки. Останнім часом кілька крадіжок мали спільний знаменник – ошукані експедитори раніше співпрацювали з компанією, яка їх ошукала, і це був перевірений ними підрядник.
Я припускаю, що такі компанії є досить невеликими, оскільки ніхто не витрачає мільйони на організацію однієї крадіжки?
Так, це компанії з невеликим капіталом, які не є афілійованими з будь-якою великою групою. Такі випадки трапляються у нас кілька разів на рік, і коли ми їх розслідуємо, то бачимо схожу поведінку двох компаній з різних міст, іноді з різних країн. Є багато ознак того, що за цим стоять одні й ті ж люди, які шукають нові «тіла» або підрядників для своєї процедури. Можливо, вони діють так само, як професор Моріарті з «Шерлока Холмса», який сам не бруднив рук, але був генієм криміналу. Він мав готові сценарії і продавав свої «патенти» різним дрібним злочинцям.
Щоб обдурити перевізника, потрібен ноутбук і доступ до біржі. Але щоб вкрасти вантажівку з товаром, потрібен більший капітал та інфраструктура для зберігання краденого. Чи вас не дивує спосіб організації таких акцій?
Так, тим більше, що іноді мова йде про спеціальні способи зберігання. За останні роки було вкрадено багато заморожених продуктів. Те, що пропадають товари, які не мають серійного номера або які легко ліквідувати, нікого не дивує, але кількість крадіжок заморожених продуктів викликає сильне здивування. Я думаю, що за цим стоїть одна група, яка регулярно повертається у вигляді нової компанії, купленої підставними особами. Звичайно, масштаби цього невеликі при десятках тисяч компаній на платформі, це поодинокі інциденти протягом року, але вони надзвичайно болючі з точки зору загальної вартості вкрадених вантажів.
Морожена риба – досить незвичайний товар.
Ми теж здивовані, адже це свідчить про те, що люди стали краще готуватися до крадіжок. Адже заморожені продукти треба десь зберігати, причому при правильній температурі. Звичайно, найпопулярнішими вантажами серед крадіїв залишаються продукти харчування, які не потребують спеціальних умов зберігання, наприклад, солодощі, далі йдуть метали (мідь та алюміній), фотогальванічні панелі, різноманітна електроніка та хімічні товари, наприклад, добрива чи побутова хімія.
З ваших слів складається враження, що більшість шахрайств на біржах пов’язані з видаванням себе за існуючі компанії та поглинанням компаній. Чи існують якісь інші механізми?
Кілька років тому з’явилося дивне угрупування – крадії на бусах. Почали зникати малоцінні товари в невеликих кількостях, наприклад, піддони, картонні упаковки, пластикові садові меблі. Роками ми були переконані, що крадуть лише компанії, які оперують великими вантажівками Тим часом минулорічні дані показали, що кількість крадіжок, скоєних водіями бусів, і проданими компаніями-перевізникіами були однаковими – буквально кілька випадків щороку. Відрізняються вони лише шкалою, яку можна порахувати двома способами. По-перше, кількість жертв від одного інциденту. Викуплена компанія з вантажівками може пограбувати десяток компаній за один раз. У випадку з водіями бусів – це один транспортний засіб і найчастіше одна постраждала людина. По-друге, вартість вантажів, тут різниця колосальна.
Як це відбувається на практиці? Хтось купує працюючу транспортну компанію, деякий час працює нормально, присипляє жертв, потім бере кілька великих замовлень і зникає? Разом з усім автопарком?
Саме так. Зникає все. Найчастіше нам вдається зв’язатися з колишнім власником компанії, який надсилає нам всі документи, що підтверджують продаж. Очевидно, що це стосується невеликих компаній з невеликим автопарком.
Як можна убезпечити себе від цього?
Ми ініціюємо внутрішній проєкт, який допоможе нам знайти спільні риси в поведінці цих компаній на платформі, і як тільки ми визначимо конкретні дії, які «не вписуються» в те, що компанія робила раніше або повинна була б робити, ми матимемо можливість відреагувати раніше. Однак впровадження таких рішень потребує певного часу.
Варто зазначити, що у випадку шахрайства з боку придбаних компаній часто мало що можна зробити. Перш за все, ми робимо акцент на перевірці клієнта – перевіряємо статус діяльності, стаж роботи, галузь. У разі сумнівів ми просимо документально підтвердити досвід та надійність суб’єкта господарювання. Ми також перевіряємо потенційні зв’язки з компаніями, які, можливо, вже втратили доступ до платформи з різних причин. Єдине, що ми не можемо перевірити – це наміри. Як ми вже згадували, у нас є ряд інструментів для підтримки моніторингу платформи.
Безсумнівно, експедитори та замовники повинні мати власну процедуру безпеки та систему перевірки своїх контрагентів, хоча б з точки зору страхування відповідальності перевізника. Варто також згадати про час, що витрачається на комунікацію з партнерами. Звичайно, перебільшувати теж не можна, адже далеко не кожна придбана компанія купується шахраями.
А як виглядає питання відповідальності та компенсації за втрачені вантажі?
З інформації, отриманої від експедиторів, випливає, що питання відповідальності є проблемою для обох сторін. Клієнти знають, що страхові компанії, коли стикаються з необхідністю виплати високих компенсацій, намагаються довести експедиторським компаніям, що вони не були обачними у виборі підрядника для перевезення. Експедитори мають велику проблему, особливо у випадку великої крадіжки, щоб отримати відшкодування і не втратити свій грошовий потік.
Постраждалими сторонами часто є компанії з багаторічним досвідом, які усвідомлюють ризики і мають внутрішні процедури і правила перевірки.
Звичайно, ми з цим не згодні. Ми знаходимося на етапі визначення певних місць в системі Trans.eu, де можна спостерігати підозрілу поведінку шахраїв. Хоча випадки крадіжок за рік можна перерахувати на пальцях, вони, безсумнівно, болючі, тому ми хочемо їх ще більше мінімізувати.
