Ideile principale:
- Potrivit procurorilor, două carduri de carburant furate au fost folosite pentru 136 de alimentări.
- Motorina ar fi ajuns în rezervoarele a 84 de vehicule, volumul total fiind estimat la aproximativ 54.000 de litri.
- Prejudiciul suferit de compania croată de transport este estimat la circa 68.000 de euro.
- În timpul procesului, inculpatul a indicat doi presupuşi complici care ar fi lucrat pentru compania afectată: unul ca şofer de camion, iar celălalt responsabil cu verificarea facturilor.
- Un expert atrage atenţia că un cod PIN nu poate proteja singur un card de carburant. Sunt necesare şi limite de cheltuieli, monitorizarea tranzacţiilor şi separarea clară a drepturilor de acces.
Cum au generat 136 de alimentări un consum de 54.000 de litri
Ancheta a pornit după ce o companie croată de transport a anunţat dispariţia a două carduri de carburant.
În martie 2026, poliţia din Salzburg indica iniţial cel puţin 84 de alimentări şi un prejudiciu apropiat de 68.000 de euro. Verificările ulterioare au arătat că operaţiunea ar fi fost mai amplă decât se estimase la început.
La procesul de la Tribunalul Regional din Salzburg, procurorul a susţinut că respectivele carduri au fost utilizate de 136 de ori între septembrie 2025 şi ianuarie 2026. Alimentările ar fi vizat 84 de vehicule, cantitatea totală ajungând la aproximativ 54.000 de litri de motorină.
Conform probelor prezentate în instanţă, inculpatul, în vârstă de 29 de ani, le-ar fi oferit altor persoane motorină la preţul de 1 euro pe litru. Alimentările erau achitate la o staţie din cartierul Gnigl, în Salzburg, cu cardurile transportatorului croat, în timp ce şoferii îi înmânau numerar presupusului coordonator al operaţiunii.
Unii clienţi ar fi venit atât cu vehicule, cât şi cu bidoane pentru combustibil.
Ancheta verifică şi posibila implicare a unor angajaţi
În timpul procesului a apărut un element deosebit de relevant pentru firmele de transport.
Inculpatul a declarat că banii încasaţi de la clienţi ajungeau la persoanele care i-ar fi furnizat cardurile furate. La întrebările anchetatorilor, el a indicat doi presupuşi complici.
Informaţiile prezentate la proces sugerează că ambii ar fi lucrat pentru compania croată păgubită: unul era şofer de camion, iar celălalt se ocupa de verificarea facturilor.
Procurorul a anunţat că vor urma proceduri separate în cazul celor doi. Deocamdată, este vorba despre acuzaţii şi declaraţii care trebuie verificate, iar răspunderea lor nu a fost stabilită printr-o hotărâre definitivă.
De asemenea, inculpatul ar fi recunoscut că a folosit pentru sine aproximativ 2.500 de litri de motorină fără să plătească.
Un cod PIN nu protejează singur cardul de carburant
Cazul din Salzburg arată că riscul nu se limitează la furtul fizic al cardului.
Andrei Arkhutsik, manager de produs la E100, spune că una dintre cele mai frecvente greşeli este încrederea într-o singură măsură de securitate.
În cazul cardurilor de carburant, o singură măsură de protecţie — fie că vorbim despre un cod PIN, o limită de cheltuieli sau blocarea cardului — nu poate garanta securitatea. Riscurile pot apărea în mai multe etape ale procesului.
Regulile de bază sunt asemănătoare celor aplicabile cardurilor bancare. Şoferii nu ar trebui să lase cardul de carburant la dispoziţia altor persoane, codul PIN nu trebuie păstrat împreună cu acesta, iar pierderea cardului trebuie raportată şi gestionată imediat.
Compania trebuie să ştie în permanenţă ce carduri sunt active, căror vehicule le sunt atribuite şi cine are dreptul să le folosească.
Ce alimentări ar trebui să declanşeze o verificare
O tranzacţie neobişnuită nu reprezintă automat o dovadă de fraudă. Mai multe alimentări în aceeaşi zi sau un volum mai mare decât de obicei pot avea explicaţii operaţionale legitime.
Semnalul de alarmă devine mai puternic atunci când apar simultan mai multe neconcordanţe.
Potrivit expertului, operatorii ar trebui să acorde atenţie în special următoarelor situaţii:
- mai multe alimentări într-un interval foarte scurt;
- un volum de carburant neobişnuit de mare;
- o schimbare bruscă a frecvenţei cu care este utilizat cardul;
- o tranzacţie realizată într-o locaţie care nu corespunde traseului planificat;
- o achiziţie efectuată la o distanţă mare de poziţia reală a camionului.
Un eveniment neobişnuit trebuie să pornească o verificare, nu să ducă automat la concluzia că a avut loc o fraudă.
De aceea, ora şi locul alimentării ar trebui comparate cu istoricul cardului, ruta planificată şi poziţia reală a vehiculului.
Stabiliţi limitele cardului în funcţie de activitatea camionului
Cardurile configurate corect pot reduce pierderile în cazul unei utilizări abuzive. Restricţiile pot viza valoarea tranzacţiei, cantitatea de carburant, numărul de alimentări, anumite ţări sau chiar staţii individuale. Aceste limite nu ar trebui stabilite la întâmplare şi nici lăsate neschimbate ani la rând.
La configurare trebuie luate în calcul capacitatea rezervorului, cantitatea obişnuită alimentată, frecvenţa opririlor la staţie, rutele parcurse şi modul în care este folosit efectiv vehiculul.
O limită prea mică poate îngreuna activitatea şoferului, în timp ce una excesiv de mare creşte expunerea la abuzuri.
Riscul creşte când aceeaşi persoană configurează cardurile şi aprobă cheltuielile
Cazul din Austria scoate în evidenţă şi pericolul folosirii abuzive din interiorul companiei.
Dacă aceeaşi persoană poate solicita carduri, le poate modifica setările, urmăreşte tranzacţiile şi verifică ulterior cheltuielile, controlul independent devine aproape inexistent.
Într-o asemenea situaţie, aceeaşi persoană poate efectua o operaţiune sensibilă şi apoi o poate verifica singură.
Arkhutsik recomandă separarea a cel puţin trei activităţi: solicitarea şi configurarea cardurilor, monitorizarea zilnică a tranzacţiilor şi decontarea cheltuielilor.
Acest lucru nu presupune neapărat trei angajaţi diferiţi. Important este ca operaţiunile cu cel mai mare risc să treacă printr-un al doilea punct de control.
Acolo unde este posibil, firmele pot aplica şi principiul „celor patru ochi”, astfel încât anumite modificări să necesite aprobarea unei a doua persoane.
Verificaţi periodic cardurile şi drepturile de acces
Lista cardurilor active nu ar trebui analizată doar după descoperirea unei nereguli. Expertul consideră că o verificare completă a cardurilor şi a permisiunilor, cel puţin trimestrial, reprezintă o frecvenţă rezonabilă.
O analiză imediată este recomandată şi atunci când un angajat pleacă din companie, se schimbă şoferul, se vinde un vehicul sau sunt redistribuite responsabilităţile.
Printre aspectele care trebuie verificate se numără:
- dacă mai este necesar fiecare card activ;
- dacă fiecare card este atribuit vehiculului sau utilizatorului corect;
- dacă au fost dezactivate cardurile asociate vehiculelor retrase din exploatare;
- dacă angajaţii mai au nevoie de toate permisiunile primite;
- cine are acces administrativ la sistemul de gestionare a cardurilor.
Ce trebuie făcut când există suspiciuni de fraudă cu carburant
Când compania identifică o tranzacţie care poate indica o utilizare neautorizată, primul pas nu ar trebui să fie analizarea, timp de ore, a întregului istoric.
Într-o astfel de situaţie, atenţia trebuie concentrată asupra primelor minute, nu asupra următoarelor ore. Prioritatea este oprirea altor tranzacţii prin blocarea temporară a cardului sau a accesului la contul afectat.
Apoi, compania trebuie să păstreze informaţiile necesare pentru reconstituirea incidentului: ora şi locul exact al alimentării, datele tranzacţiei şi ale cardului utilizat, poziţia reală a vehiculului şi istoricul alimentărilor anterioare.
Dacă este posibil să fi fost compromise şi conturile utilizatorilor, trebuie verificate inclusiv permisiunile şi accesul acestora la sistem.
Următorul pas este contactarea emitentului cardului, verificarea altor tranzacţii suspecte şi demararea unei anchete interne.
Frauda nu se opreşte la furtul cardului
Cazul din Salzburg arată că protejarea cardurilor de carburant trebuie să meargă dincolo de securizarea cardului fizic şi a codului PIN.
Potrivit informaţiilor prezentate în cadrul procedurilor, cardurile furate ar fi fost folosite timp de mai multe luni. Una dintre direcţiile anchetei vizează şi persoane care ar fi avut legături cu compania afectată.
Pentru transportatori, prevenţia trebuie să acopere simultan trei zone: comportamentul utilizatorilor, setările cardurilor şi ale permisiunilor, precum şi datele tranzacţiilor.
Cu cât flota este mai mare, cu atât devine mai dificilă identificarea manuală a acestor tipare. Verificările periodice, limitele configurate realist, alertele pentru tranzacţii neobişnuite şi compararea staţiilor de alimentare cu traseul real al camionului pot scoate la iveală problema înainte ca zeci de tranzacţii neautorizate să se acumuleze.
