Negatywna prognoza ratingu odzwierciedla słabą zdolność kredytową banków, trudne warunki prowadzenia biznesu w RB oraz suwerenny profil kredytowy kraju.
Zdaniem Fitch, w perspektywie krótkoterminowej i średnioterminowej możliwe jest, że jakość białoruskiego systemu bankowego nadal będzie się pogarszać z powodu kryzysu gospodarczego i walutowego z 2011 r., a także wytrzymania próby czasu portfeli bankowych oraz obowiązujących obecnie wysokich stóp procentowych. Sytuacja z dokapitalizowaniem większości banków nie jest prosta ze względu na deprecjację aktywów, odroczeniem podwyższenia kapitału, co ogranicza zdolności banków do absorbowania strat.
Ze względu na znaczące udziały kredytów długoterminowych, Fitch oczekuje stopniowego podwyższania w sprawozdawczości poziomów kredytów, zaś płynność systemu bankowego jest komfortowa, ponieważ udało się zapobiec odpływowi depozytów ludności, nadal jest dostępne asygnowanie środków przez państwo, a zadłużenie zagraniczne wobec państw trzecich jest ograniczone.
Fitch uważa, że Belarusbank ma większe zdolności do absorbowania strat, niż inne banki. Długoterminowe ratingi niewypłacalności Belarusbanku i Belinvestbanku uwzględniają opinię Fitch o wysokiej gotowości białoruskich władz do udzielenia wsparcia tym bankom. Ale możliwość wsparcia przez państwo jest również ograniczona – od rozpoczęciu kryzysu Belinvestbank nie dostał znacznego finansowego wsparcia i z tego powodu jego zdolność do absorbowania strat jest umiarkowana.
Zdolności kredytowe BPS-Sberbanku (właściciel Sberbank Rosji, rating «BBB»), Belgazprombanku („Gazprom" SA, «BBB»), Belvneshekonombanku (Vneshekonombank, «BBB»), banku VTB (Belarus) (VTB, «BBB») mają przewagę nad pozostałymi, z powodu wysokiej gotowości rosyjskich właścicieli udzielić finansowego wsparcia w razie potrzeby.
Belvneshekonombank i Belgazprombank już otrzymały wsparcie od właścicieli w formie uzupełnienia kapitału w 2011 r., i w 2012 r. dodatkowe dopływy kapitału są oczekiwane lub już otrzymane. Długoterminowy rating niewypłacalności BTA Banku jest na poziomie «CCC», ponieważ bank ma słabą zdolność kredytową, nie przestrzega minimalnych wymogów regulacyjnych wobec wysokości kapitału (11 mln EUR zamiast 25 mln EUR), gdyż ma zezwolenie NB RB na jego uzupełnienie do końca 2012 r. Baza klientów banku jest zbyt mała, a jakość aktywów jest potencjalnie zagrożona. Natomiast wskaźniki kapitalizacji są aktualnie stosunkowo
wysokie.
Źródło: www.trade.gov.pl
Autor: Łukasz Majcher
