Estudio de caso en Düsseldorf: responsabilidad a pesar del seguro
En un fallo sensacional del Tribunal Superior Regional de Düsseldorf (Caso No. 18 U 212/22 del 17 de abril de 2024), un operador logístico fue condenado a una responsabilidad parcial. El empresario había contratado por correo electrónico una supuesta empresa de transporte, que se había legitimado con documentos de aspecto realista – incluyendo una licencia de la UE y una licencia de conducir – y una devolución de llamada. Pero las mercancías – por valor de más de 1 millón de euros – desaparecieron en Eslovaquia.
El tribunal citó “negligencia grave” porque se había incumplido el deber de verificación. El seguro de responsabilidad del transportista solo tuvo que pagar el 70 por ciento del daño. Unos 430,000 euros quedaron con el operador – suficiente para amenazar su existencia.
La GDV lanza la alarma: los casos aumentan exponencialmente
La Asociación Alemana de Seguros (GDV) destaca cuánto ha evolucionado dramáticamente el problema. Según Jens Jaeger, jefe del departamento de seguros de transporte y aviación de la GDV, el número de casos ha “aumentado drásticamente”. En una conferencia especializada a principios de agosto, enfatizó:
El número de casos de fraude por los llamados transportistas fantasmas ha aumentado dramáticamente recientemente.
Klaus Baier, experto de la consultora Desa, proporciona cifras específicas:
- 2022: 80 casos documentados en Europa
- 2024: 266 casos
- Enero–abril 2025: ya 202 casos
Él estima el daño económico en alrededor de 1.3 mil millones de euros anuales – comparable al robo clásico de carga.
Cómo operan los perpetradores – y dónde radica el peligro
La mayoría de los casos ocurren a través de bolsas de cargas en línea, donde se publican decenas de miles de pedidos diariamente. Los perpetradores usan estas plataformas como “herramientas de investigación”, luego se presentan fuera de línea con detalles de contacto ligeramente alterados.
El esfuerzo de los perpetradores es mínimo. Y los despachadores apenas notan discrepancias en los documentos debido a la velocidad del procesamiento de pedidos,” dice Klaus Baier.
Particularmente peligroso: Los perpetradores ya no operan solo con identidades falsas – van un paso más allá:
- Establecimiento de empresas fantasma con extractos de registro comercial real
- Adquisición de empresas de transporte insolventes, que luego sirven como carcasas criminales
- Acceso a bolsas de carga y documentos oficiales
Una sola operación de este tipo puede tomar fraudulentamente hasta 40 cargas, según Baier.
Más sobre el tema de los robos de cargas: La IA cambia el método – Alemania entre los puntos críticos
Objetivo: cualquier cosa que se venda rápidamente
El rango de bienes robados se extiende desde cobre hasta teléfonos inteligentes y fertilizantes.
Algunos grupos criminales se especializan en electrónica, mientras que otros apuntan a alimentos,” explica Alexander Gsell del asegurador especializado KRAVAG.
Según Baier, el daño promedio por caso es de alrededor de 100,000 euros – ya se han documentado picos de más de 3.6 millones de euros.
Muchos de los bienes robados desaparecen en Europa del Este o países del Benelux, donde las leyes facilitan a los perpetradores.
En algunos países, la adquisición de bienes robados de buena fe es legalmente permisible,” señala Baier. Esto mantiene vivo el mercado negro.
Los expertos exigen: más diligencia en lugar de velocidad
A pesar de la presión de tiempo y precio, los aseguradores y consultores de seguridad instan a la industria del transporte a actuar más estrictamente al seleccionar subcontratistas:
- Revisar documentos en busca de falsificaciones: incluyendo terminaciones de dominio, errores de formato, extractos de registro comercial
- Obtener clientes de referencia
- Comparar datos de comunicación con datos maestros
- Usar bolsas de carga solo con certificados de seguridad
Cerca de tres cuartas partes de los casos de fraude actualmente involucran robo de identidad. Una revisión más detallada de los contratistas puede prevenir muchos casos,” dice Baier.
