Otwarcie konta firmowego w nowym banku
Obecnie, aby otworzyć konto firmowe, nie musisz dopełniać wielu uciążliwych formalności. Przeciwnie – banki upraszczają procedury do minimum, zachęcając nowych klientów do korzystania z atrakcyjnych ofert. Proces jest prosty i wygodny – w wielu bankach możliwe jest nawet założenie rachunku dla firmy bez wychodzenia z domu.
Możesz np. złożyć wniosek przez dedykowaną aplikację bankową lub telefonicznie podczas rozmowy z doradcą. To wszystko sprawia, że nawet jeśli Twój dotychczasowy bank zawiedzie czy nie spełni oczekiwań, przeniesienie się do innego będzie szybkie i proste. Działalność może funkcjonować bez przerwy i przestojów, generujących straty.
Nie zostajesz bez dostępu do konta firmowego. Przedsiębiorcy martwią się kilkoma rzeczami związanymi z przeniesieniem konta i zmianą banku. Na szczęście większość z tych obaw okazuje się bezpodstawna! Zacznijmy od początku, czyli konieczności zamknięcia jednego rachunku celem otworzenia następnego. Nic podobnego. Otóż przedsiębiorca może mieć w tym samym czasie nawet kilka kont w różnych bankach. Pozwala to dywersyfikować kapitał czy inwestycje, ale też stale obracać pieniędzmi w sposób bezgotówkowy. Poprzedni rachunek zamknij wtedy, gdy nowy będzie już aktywny. Zazwyczaj odbywa się to w czasie rzeczywistym (w oddziale) lub po kilku dniach (jeśli wybierasz korespondencyjne podpisanie umowy).
Dlaczego i jak zamknąć konto firmowe w jednym banku, aby przenieść się do innego?
Jak wspomnieliśmy, jest wiele powodów, dla których przedsiębiorcy decydują się przenieść rachunek firmowy i powiązane z nim produkty do innego banku. Bierzesz kredyt inwestycyjny w innym banku? Nie podoba Ci się standard obsługi w dotychczasowej instytucji finansowej? A może podniosła ona opłaty za prowadzenie konta, posługiwanie się kartą czy robienie przelewów? Niestety to częste praktyki, których nie musisz akceptować. Zawsze masz prawo do odstąpienia od zawartej umowy, na ustalonych zasadach (np. pisemnie, z zachowaniem podanego okresu wypowiedzenia).
Znalezienie nowego banku i wybór rachunku dla firmy
Kiedy już wiesz, że chcesz zmienić bank, warto rozejrzeć się za nową, atrakcyjną ofertą. A jest w czym wybierać, bo dla nowych klientów biznesowych banki mają przygotowane atrakcyjne propozycje. Niekiedy są to promocje zwalniające z opłat za rachunek, a nawet pozwalające na nim zarobić (po spełnieniu określonych w regulaminie promocji warunków).
Ważne jest, aby dopasować odpowiedni produkt do swoich oczekiwań (inne warianty są przewidziane dla działalności jednoosobowych, a inne dla przedsiębiorców zatrudniających pracowników). Dobrze dobrane konto oznacza optymalizację wydatków związanych z jego prowadzeniem czy dostęp do potrzebnych narzędzi i produktów (karta debetowa, kredyt w rachunku bieżącym, terminal płatniczy, kantor walutowy itd.)
Jak zacząć korzystać z nowego konta?
- Zlecenia stałe i polecenia zapłaty
Po aktywacji nowego konta możesz od razu z niego korzystać. Dla własnej wygody i oszczędności, korzystaj z o utworzeniu/a zleceń stałych oraz poleceń zapłaty. - Poinformowanie urzędów i kontrahentów
Gdy zaczniesz korzystać tylko i wyłącznie z nowego rachunku, poinformuj o tym ZUS, US, a także swoich kontrahentów (np. na fakturze dodaj dopisek: „Uwaga – zmiana numeru konta”). - Zapisanie danych odbiorców
Zapisz też dane odbiorców, do których najczęściej wysyłasz przelewy.
Jednym słowem – przenieś to, co było zdefiniowane w poprzednim banku (jeśli jest to trudne, zawsze warto poprosić o pomoc doradcę biznesowego w banku). - Aktywacja karty
Czas na aktywację karty debetowej. Zapewni to możliwość robienia transakcji bezgotówkowych, płacenia kartą i wypłacania pieniędzy z bankomatów. Po jej otrzymaniu, aktywacja jest możliwa poprzez aplikację mobilną. - Obsługa konta firmowego przez aplikację
Jednym z powodów, dla których klienci biznesowi przenoszą konta do innych banków, jest chęć korzystania z aplikacji mobilnych. Nadal nie wszędzie jest to standardem, choć dziś trudno sobie wyobrazić nowoczesny biznes bez obsługi zdalnej przez smartfon czy tablet. Taką opcję dają natomiast banki posiadające własne aplikacje, takie jak CA24 Mobile – pełna korzyści Credit Agricole. Instalacja aplikacji bankowych jest bardzo intuicyjna – pobierz ją, zainstaluj, ustal własne, poufne dane logowania i ciesz się najwygodniejszą formą obsługi konta biznesowego.